AML and Anti-fraud

Финансовый мониторинг — Противодействие отмыванию денег — Выявление мошеннических схем

ЭКОНОМНОЕ И ЭФФЕКТИВНОЕ ВНЕДРЕНИЕ СИСТЕМ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
AML И АНТИФРОДА

Помогаем банкам и финансовым организациям быстро и экономно внедрять системы финансового мониторинга AML и антифрода на основе наших собственных разработок. Наши системы позволяют с высокой точностью отслеживать и анализировать подозрительные операции, противостоять мошенничеству и соблюдать правила, установленные регуляторами

Зачем внедрять AML

AML рекомендуют внедрять бизнесам и банкам во всем мире, как в личных интересах собственников, так и в интересах международной борьбы с экономической преступностью. С каждым годом требования к наличию AML становятся всё жестче. Без адекватных процессов мониторинга банки могут быть оштрафованы и подвергнуты санкциям.
Anti Money Laundering (AML) — противодействие отмыванию денег. Это набор процедур, законов и правил, которые нужны чтобы противостоять отмыванию денежных средств и терроризму.

Собственная уникальная система Prime Source AML

Мы разработали собственный уникальный софт для управления процессом противодействия отмыванию денег (AML). Это позволяет экономить денежные ресурсы и время клиентов на внедрении, настраивать систему мониторинга под конкретные нужды заказчика и постоянно совершенствовать алгоритмы программы, процедуры и правила, чтобы своевременно реагировать на внешние и внутренние изменения.

12 12 лет совокупного опыта специалистов в области AML заложены в алгоритм системы
80 80% ежедневных банковских операций в стране анализируются нашей системой
40 40 стандартизированных сценариев анализа финансовых операций «из коробки»
30 30 успешных внедрений, включая проекты в восьми казахстанских банках из Топ-10

Гибкая архитектура системы
Наша система позволяет настроить end-to-end аналитику – сквозное тестирование операций с учетом всех возможных сценариев и взаимосвязей.
Система Prime Source AML обрабатывает и анализирует все доступные данные и строит выводы на их комбинациях: операции и клиенты, параметры правил, истории принятия решений, сигнатуры подозрительных операций, данные транзакционного мониторинга, правила принятия решений комплаенс-службы.
Гибкая архитектура системы позволяет быстро добавлять любые источники данных для анализа, даже неструктурированные, и вносить изменения в правила и модели, улучшая эффективность аналитики.
Продвинутые алгоритмы анализа
Используем технологию машинного обучения и алгоритмы топологического анализа данных, анализа принятия решений и адаптации правил. Это помогает быстрее и эффективнее фиксировать подозрительную активность клиента.
Увеличиваем скорость расследования – каждая подозрительная операция отправляется комплаенс-службе с описанием причины.
Система аккумулирует не просто сухие данные, а опыт организации, выявляет лучшие кейсы, чтобы в дальнейшем внедрять их в процесс управления комплаенс-риском.
Такой подход экономит ресурсы компании и снижает время на расследование подозрительных операций.
Экономное обслуживание и внедрение
Лицензионная политика Prime Source позволяет нашим клиентам экономить на обслуживании системы.
Благодаря модульности нашей системы клиенты сами подбирают оптимальное решение и внедряют новые функции по мере необходимости.
Открытость подходов компании к разработке и сопровождению даёт возможность клиентам разобраться в принципах работы системы и быть уверенными в стабильной и безотказной её работе.

Как PRIME SOURCE AML помогает банкам

1 Уменьшаем количество
ложных срабатываний
на 30%
Сочетание человеческого интеллекта и технологий машинного обучения с высокой вероятностью гарантирует, что выявленные операции действительно требуют проверки. Наша система не просто настроена реагировать на нарушения конкретных, заранее прописанных правил, а постоянно обрабатывает входящую информацию и позволяет делать правильные выводы:
- проводит полный скрининг клиентов и транзакций в режиме реального времени;
- позволяет управлять и настраивать черные и белые списки;
- поддерживает международные списки:
  OFAC, UN, EU, PEP, списки санкций Dow Jones, WorldCheck, WorldCompliance и внутренние списки.
2 Сокращаем время
расследования
на 70%
Наглядная и простая подача информации для комплаенс-службы с развёрнутым объяснением причин попадания операции в «подозрительные»;
информация консолидируется в единую картину для более эффективного расследования;
автоматизированные процессы расследования, возможность анализировать и объединять данные из разных источников, автоматическая конвертация информации в удобные формы отчетов о подозрительной активности, о валютных операциях и в другие формы глобальных подразделений финансовой разведки, улучшая точность и скорость расследования.
3 Снижаем стоимость
содержания
комплаенс-службы
Благодаря специальным алгоритмам наша система помогает точнее определять сомнительные операции, а автоматизация процессов сокращает количество ручного труда сотрудников службы комплаенс-контроля, объёмы бумажной работы и экономит время операторов.
- Данные представляются в понятном визуальном виде, чтобы операторы быстрее вникали в историю расследования;
- операторы сосредоточены только на самых приоритетных оповещениях, отвечающих требованиям SAR;
- каждая операция отправляется на проверку с подробным описанием причины, чтобы не тратить время сотрудников.
4 Показываем развернутые
данные – 360-degree
customer view
Показываем полную картину о клиентах и их операциях на интуитивно понятной панели инструментов, которая увеличивает скорость и эффективность расследований.
Проводим глубокий анализ: находим взаимосвязи и соединяем все точки соприкосновения клиента с банком – это позволяет быстрее и точнее идентифицировать подозрительные транзакции. Предоставляем быстрый и удобный доступ к данным, отчетам и документациям.
5 Совершенствуем алгоритмы
и обновляем систему
В отличие от других решений AML, алгоритмы системы Prime Source позволяют постоянно отслеживать поступающие данные, выявлять массовые изменения в поведении пользователей, делать выводы и предлагать новые решения для экспертов. Мы постоянно совершенствуем систему, разрабатывая умные алгоритмы, которые вскоре позволят нашей системе обучаться и эволюционировать самостоятельно.
6 Постоянно развиваем
собственный отдел
разработки
Накапливаем знания, совершенствуем собственные навыки и постоянно проверяем свои силы на международной арене: мы многократные победители соревнований по анализу данных Kaggle Masters. У нас работают выпускники Yandex School of Data Analysis и кандидаты экономических наук.

Объем наших операций растет, а количество операторов осталось прежним. Заметно уменьшился объем бумажной работы, снизилось число ошибок. Сейчас мы можем обрабатывать большее количество счетов на входе, понимая, что не будем нести регуляторные риски. Наши клиенты знают, что у Нацбанка к нам нет претензий.

Почему казахстанские банки из топ-10
выбирают решения Prime Source

Продукты иностранных
разработчиков
Сложно настроить под конкретного клиента
Готовые предложения от крупных компаний сложнее кастомизировать, настраивать и изменять под реалии конкретного потребителя, потому что они использую закрытый код
Затратное внедрение
Обычно решения от крупных и известных игроков на международном рынке дороже и затратнее по времени, а траты на покупку годовой лицензии сопоставимы со стоимостью внедрения
Долгая обратная связь
Из-за разницы во времени с иностранной службой поддержки не всегда есть возможность получить быстрый ответ на запрос
Языковой барьер
Большинство операторов служб поддержки иностранных компаний говорят на английском языке

Продукт
Prime Source
Легко кастомизируется под любых клиентов
Используем модульную систему, чтобы каждый заказчик мог подобрать удобный для себя вариант и настроить собственные сценарии мониторинга. Работаем с открытым кодом
Экономное внедрение и обслуживание
Используем собственные разработки, поэтому наши решения выгоднее, быстрее и эффективнее. Внедрив нашу систему, вы сможете обслуживать её самостоятельно
На связи 24/7
Наши клиенты получают обратную связь в течение нескольких минут
Отвечаем на языке обращения
Говорим на казахском, русском, английском языках

PRIME SOURCE AML для небанковских организаций

Пунктам обмена валюты Подберём недорогое «коробочное» решение и внедрим в течение двух недель
Финансовым компаниям Поможем небанковским организациям внедрить AML, получить преимущество над своими конкурентами и соответствовать всем регуляторным требованиям

PRIME SOURCE AML для небанковских организаций

Кроссплатформенность
Интегрируем решение с любыми автоматизированными информационными системами, настраиваем работу комплаенс-службы в одной системе
Адаптивность
Адаптируем систему под конкретные условия и потребности, чтобы клиенты экономили на внедрении
Аналитика и отчетность
Строим аналитические зависимости и проводим углубленную аналитику данных
Скоринг
Проводим скоринг клиентов и используем риск-ориентированный подход в проверках операций
Актуальность правил
Следим за обновлениями правил регулятора и банка, чтобы оперативно решать задачи
Модульность
Разработали систему так, чтобы клиент мог выбрать подходящие модули и настроить собственные сценарии

Семь модулей, которые входят в базовое решение

1
Online-проверка и приостановка операций Перед проведением банковской операции система мгновенно сверяется со списком террористов, публичных лиц и списком стран. В этом режиме система AML подключается к автоматизированной библиотечной информационной системе, чтобы не позволить провести подозрительную операцию до завершения проверки
2
Offline-проверка операций Система проверяет проведенные операции в режиме офлайн, чтобы выявить подозрительные операции по определенным параметрам и правилам, и при необходимости отправляет их в комплаенс-службу для дополнительного расследования
3
Взаимодействие с уполномоченным органом Система отправляет оформленную операцию на проверку Комитету по финансовому мониторингу через защищенный канал Fasti 2
4
Настройка сценариев и правил Система обучена более 40 сценариям и правилам. Например, поможет быстро выявить операции, похожие на финансовую пирамиду, или другие стандартные подозрительные сценарии поведения пользователей
5
Обновление списков Компонент помогает постоянно обновлять черные списки пользователей. Система регулярно сверяется со справочниками ООН, ОФАК, ИПДЛ, Dow Jones, World Compliance и другими. Частоту обновлений можно настроить вручную
6
Профилирование клиента Этот компонент помогает формировать стандартные отчеты по AML и создавать собственные. Чтобы подробнее изучить подозрительные схемы и операции, центр расследований представляет информацию в удобных и наглядных графиках.
7
Администрирование Этот компонент помогает защитить аккаунты пользователей от взлома: даёт доступ только авторизовавшимся пользователям, просит менять пароль через каждые 45 дней, распределяет юзеров по группам с похожим уровнем доступа к функциям пользовательского интерфейса.

АНТИФРОД – СОВРЕМЕННАЯ СИСТЕМА МОНИТОРИНГА И ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ ОПЕРАЦИЙ

Распределенная отказоустойчивая система обнаружения мошеннических действий.
Быстро и экономно внедряем антифрод – готовое и проверенное решение на основе собственных разработок. Помогаем финансовым организациям и их клиентам противостоять краже средств и предупреждать действия мошенников.

Собственная система защиты для банков и финансовых организаций

Наша система мониторинга создана для обнаружения и защиты от финансовых махинаций и кибератак: автоматически проверяет каждое событие, проводя его через множество настраиваемых фильтров. Антифрод от Prime Source предоставляет расширенную индивидуальную аналитику, которая ускоряет обнаружение мошенничества, уменьшает нагрузку службы безопасности и объём ручного труда.
Продвинутый функционал позволяет выявить случаи внутреннего мошенничества, махинаций с платежными картами, дистанционными каналами обслуживания, кредитованием, а также помогает контролировать выполнение регламентов и внутренних нормативов.

КАК АНТИФРОД PRIME SOURCE ПОМОГАЕТ БАНКАМ

1 Обнаруживает махинации с платежными картами
Идентификация, анализ и функция блокировки карт пользователя. Система анализирует все доступные данные: транзакции, местоположение, информацию о пользователе, его операциях и взаимосвязанных с ним объектах»
2 Проводит мониторинг всех платежей
Система проводит полный мониторинг жизненного цикла любого платежа: от транзакции до точки выхода из системы банка
3 Защищает системы дистанционного банковского обслуживания
Антифрод минимизирует количество мошеннических операций в различных системах дистанционного банковского обслуживания
4 Защищает от внутренних махинаций
Алгоритмы системы помогают эффективно выявлять события внутренних махинаций и предотвращать возможные мошеннические действия сотрудников

ПРЕИМУЩЕСТВА СИСТЕМЫ АНТИФРОД PRIME SOURCE

надежность
Наша система разработана на основе архитектуры, которая обрабатывает 80% финансовых операций в Казахстане
доступная экспертиза
Prime Source регулярно создает и модифицирует правила выявления мошеннических операций на основе поступающих данных и, при появлении новой типологии, экспертиза компании распространяется на всю клиентскую сеть
экономичность
Наша система совместима с любой IT-инфраструктурой банка. Благодаря собственным разработкам, высоким компетенциям нашей команды мы эффективно внедряем антифрод в минимальные сроки