AML и антифрод

Финансовый мониторинг — Противодействие отмыванию денег — Выявление мошеннических схем

Наш десятилетний опыт помогает финансовым организациям быстро реагировать на новые вызовы рынка, эффективно управлять риском AML и предотвращать мошеннические действия, уверенно исполнять требования регуляторов, вместе с этим снижая стоимость содержания службы «комплаенс».

Система финансового мониторинга AML от Prime Source – это эффективное управление процессом противодействия отмыванию денег с предоставлением пользователям полной картины о клиентах, их операциях, а также глубокой аналитикой, которая ускоряет идентификацию подозрительных транзакций.

Преимущества

  • Кроссплатформенность Интеграция с несколькими АБИС, хранение и обновление всех сведений, работа «комплаенс» в одной системе. Загруженность внешней системы не влияет на работу системы АБИС.
  • Модульность Система может быть адаптирована под индивидуальные потребности заказчика без дополнительных расходов на кастомизацию.
  • Аналитика и отчетность Возможность строить аналитические зависимости и проводить углубленную аналитику.
  • Скоринг Возможность проводить скоринг клиентов и использовать риск-ориентированный подход.
  • Актуальная нормативная база Оперативное решение новых задач, поступающих от регулятора и банка. Работа службы поддержки в режиме реального времени.
  • Позитивный пользовательский опыт Настраиваемый интерфейс, позволяющий параметрически выводить необходимую информацию пользователям.

Возможности

Управление риском клиента

Требования к процессам Know Your Customer (KYC) и Due Diligence для клиентов (CDD) применяются не только к новым клиентам, но и к существующим клиентам на постоянной основе. Обязанностями организаций являются в том числе процесс сбора информации, своевременное профилирование клиентов, определение конечных бенефициарных владельцев и обновление оценки AML риска на постоянной основе (в режиме реального времени).

Функциональные возможности компонента включают в себя следующее:

  • Создание профиля AML риска клиента
  • Управление профилем в течение всего жизненного цикла отношений с клиентом
  • Расчет и обновление AML риска клиента в реальном времени

Решение Prime Source позволяет улучшить понимание клиентов и снизить риск применения санкций с помощью автоматизированной, систематической и активной оценки клиентов. Мы предлагаем проверенное и готовое решение, на основе рекомендаций Вольфсбергской группы, которое можно адаптировать к вашим уникальным требованиям.

Мониторинг по спискам наблюдения

Санкционирование скрининга является важным элементом процесса противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма.

Практика применения регуляторных санкций ежегодно демонстрирует рост штрафов и репутационного ущерба в связи с нарушениями регуляторных требований. Организация должна избегать участия в операциях как с государствами, находящимися под санкциями, так и отдельными лицами, и своевременно идентифицировать публичных должностных лиц (PEP).

Решение Prime Source для мониторинга по спискам наблюдения снижает комплаенс-риск, используя продвинутую аналитику с низким показателем ложных срабатываний.

Функциональные возможности компонента включают в себя следующее:

  • Всесторонний скрининг клиентов.
  • Скрининг транзакций в режиме реального времени.
  • Гибкое управление списками и их настройка.
  • Полная поддержка нескольких списков для обеспечения полного охвата различных правил и юрисдикций, включая официальные нормативные списки (например, OFAC, UN, EU), PEP и списки санкций (например, Dow Jones, WorldCheck, WorldCompliance), а также внутренние списки.

Наше комплексное решение позволяет проводить проверки по спискам наблюдения, которые повышают эффективность работы, снижают затраты на комплаенс и помогают избежать штрафных санкций.

Мониторинг подозрительной активности

Современные программные решения в области AML должны точно идентифицировать и сообщать о подозрительных транзакциях при одновременном снижении ложных срабатываний.

Решение Prime Source сочетает в себе передовые технологии, помогая обеспечить точное обнаружение необычных и подозрительных операций. Наше решение, включающее технологию машинного обучения, обеспечивает сквозное покрытие для обнаружения, анализа и оповещения о подозрительных операциях.

Решение включает в себя готовые модели на основе правил для выявления известных сценариев AML риска. Модели поддерживаются в актуальном состоянии, чтобы соответствовать изменениям типологии AML, также обеспечивается оптимизация системы для снижения ложных срабатываний.

Функциональные возможности компонента включают в себя следующее:

  • Выявление подозрительной активности в режиме реального времени.
  • Встроенные правила выявления пороговых и подозрительных сценариев, в соответствии с регуляторными требованиями.
  • Возможность построения правил для множества сущностей̆, по требованию заказчика.

Доступная и понятная технология обеспечивает полную прозрачность системы для подразделения комплаенс и регулятора. Высококачественные оповещения о подозрительных операциях позволяют командам сосредоточить расследования на инцидентах максимального приоритета, оперативно понять историю прошлых расследований, собрать доказательства и сделать выводы с помощью визуальных представлений.

Исполнение требований FATCA

Решение Prime Source для исполнения требования FATCA обеспечивает полную оценку жизненного цикла для идентификации, управления и отчетности FATCA-статуса для новых и ранее существовавших клиентов.

Функциональные возможности компонента включают в себя следующее:

  • Проверка на наличие признаков лица со статусом США и/или налогового резидентства отчетной юрисдикции CRS, идентификация счетов США.
  • Идентификация собственников и бенефициаров США.
  • Обнаружение несоответствий и изменений в клиентской̆ информации.
  • Полная интеграция с транзакционными и другими системами организации.
  • Формирование отчетности в соответствии с регуляторными требованиями.

Автоматизированная обработка сбора, консолидации и обогащения данных, а также подготовка и передача ежегодных отчетов FATCA повышает операционную эффективность и снижают риск несоблюдения регуляторных требований.

Решение AML для небанковских организаций

Усиление контроля к платежным организациям со стороны регулятора требует внедрения решения, которое обеспечит эффективный процесс управления риском AML. Prime Source предлагает проверенный набор решений по борьбе с отмыванием денег, чтобы помочь небанковским организациям обеспечить соблюдение AML процедур и получить преимущество над своими конкурентами.

Опыт работы Prime Source с финансовыми институтами и регулятором гарантирует, что небанковские организации могут эффективно выполнять AML процедуры, используя решение Prime Source.


Антифрод

Prime Source предлагает готовое и проверенное решение, которое предоставит вам полную картину об атаках, с которыми вы сталкиваетесь, надёжную защиту как от традиционной мошеннической тактики, так и от киберпреступности. Наши пользователи получают расширенную индивидуальную аналитику, которая ускоряет идентификацию случаев мошенничества, одновременно сокращая операционные расходы для департаментов безопасности.

Система имеет функционал и аналитические правила, ориентированные на выявление случаев внутреннего мошенничества, мошенничества при проведении операций с платежными картами, мошенничества с использованием дистанционных каналов обслуживания, мошенничества в кредитовании, а также на контроль выполнения регламентов и требований внутренней нормативной документации.

Обнаружение мошеннических операций с платежными картами

От ATM до пункта продажи (POS) все транзакции могут быть идентифицированы, проанализированы, и, при необходимости, заблокированы в режиме реального времени. Аналитика учитывает все доступные данные о транзакциях, связанных объектах и местоположении для обеспечения целостного анализа карт и счетов. Используются кросс-канальные данные, многомерные профили сущностей и сложные аналитические модели, чтобы точно и в реальном времени предсказать легитимную и мошенническую деятельность.

Обнаружение мошенничества с платежами

Обеспечивает всесторонний мониторинг всего жизненного цикла любого типа платежа от создания транзакции до точки выхода из системы банка.

Защита платежного шлюза

Обеспечивает мониторинг мошенничества в режиме реального времени для всех типов транзакций до того, как они покинут банковскую среду, а также для мониторинга входящих транзакций.

12 лет совместной работы лучших специалистов в области AML накоплены в функционале и алгоритмах системы

80% ежедневных банковских операций в стране анализируются нашей системой

40+ стандартизированных сценариев анализа финансовых операций «из коробки»

30 успешных внедрений, включая проекты в восьми казахстанских банках из Топ-10

Клиенты

  • Народный Банк Казахстана
  • Сбербанк
  • Цеснабанк
  • ForteBank
  • АТФБанк
  • Евразийский Банк
  • Bank RBK
  • Ситибанк Казахстан
  • Нурбанк
  • Альфа Банк
  • Altyn Bank
  • AsiaCredit Bank
  • Банк ВТБ Казахстан
  • Банк Хоум Кредит
  • Банк Китая в Казахстане
  • Capital Bank Kazakhstan
  • First Heartland Bank
  • Исламский Банк "Al Hilal"
  • Tengri Bank
  • Заман-Банк
  • Казпочта
  • Kyrgyz Investment and Credit Bank

Другие продукты

Роботизация процессов и BPM

Достигайте новых рубежей производительности

Управление рисками

Точный расчёт в упреждении угроз репутации и финансовой устойчивости организации

Искусственный интеллект и машинное обучение

Добивайтесь неоспоримых стратегических преимуществ с помощью прорывных технологий