Credit Risk Management

Система управления кредитными рисками

ВНЕДРЕНИЕ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ

Помогаем банкам и финансовым организациям выявлять, измерять, контролировать и снижать кредитные риски и обеспечивать финансовую устойчивость, внедряя комплексные решения по управлению кредитными рисками

Зачем внедрять систему управления
кредитными рисками

  • Из-за кризисных ситуаций в мировой экономике и постоянных изменений рыночных условий, требования к риск-менеджменту растут с каждым годом. Национальный банк уделяет пристальное внимание новым методикам оценки рисков и внедряет мировые практики банковского надзора: методика SREP, AQR, стресс-тестирование и мотивированное суждение.

    Поэтому банкам и финансовым организациям необходимо внедрять новые технологичные решения, которые позволят автоматизировано выявлять, оценивать, снижать и проводить мониторинг рисков и обеспечат соблюдение требований регуляторов.
  • Комплексные решения по управлению кредитными рисками конкретного заемщика, ссудного портфеля и операционными рисками — позволяют сохранить баланс между рисками и результатами, соблюдать законодательные нормы и сохранять стабильность и устойчивость организаций.

Система управления рисками от Prime Source

Prime Source внедряет комплексные решения по управлению рисками на базе собственных разработок. Мы предлагаем комплексный подход — от создания методологии управления рисками до внедрения автоматизированных решений.

В работе мы опираемся не только на ИТ-инфраструктуру, но и на собственный опыт — реальные кейсы и модели, проверенные на практике в более чем 30 проектах.

Сотрудники нашей команды имеют опыт и знания, накопленные благодаря многолетней работе в крупных финансовых институтах Forte Bank, АТФ-банк, Евразийский банк, Надра банк (Украина).

  • 11 11 успешных внедрений в БВУ, государственные и квазигосударственные организации
  • 10 Стаж каждого специалиста в области риск-менеджмента — больше 10 лет
  • 4 Имеем опыт автоматизации 4 моделей: KPMG, Ernest and Young, Deloitte по МСФО-9 и НБРК
  • 100 Наши клиенты сократили время на расчет резервов в 100 раз

  • Управление рисками конкретного заемщика

    • Кредитный процесс • Формат кредитных предложений • Формат риск заключений • Рейтинговая, скоринговая системы • Контроль лимитов • Процесс мониторинга

  • Управление рисками ссудного портфеля

    • Форматы отчетности • Процесс построения и мониторинга лимитов • Мониторинг просрочек • Стресс тестинг ссудного портфеля • Процесс тревожного списка заемщиков

Что получает клиент в результате автоматизации

  • 1 Оптимизация процессов

    Уменьшение ручного труда, повышение производительности персонала благодаря оптимизации технологии мониторинга рисков

  • 2 Снижение ошибок

    Снижение вероятности ошибок сотрудниками банка

  • 3 Оперативность решений

    Повышение скорости принятия решения и повышение качества клиентов

  • 4 Масштабируемость

    Управление клиентскими рисками в масштабах всего банка

  • 5 Объективное обслуживание

    Согласованное и справедливое отношение к клиентам

  • 6 Увеличение прибыли

    Повышение рентабельности за счет качественных решений по ценообразованию

  • 7 Снижение расходов

    Понижение затрат благодаря эффективному использованию кадровых ресурсов

  • 8 Снижение доли задолженности

    Понижение доли проблемной задолженности

  • 9 Применение кредитной политики

    Эфективное применение и управление кредитной политикой

  • 10 Снижение эксплуатационных затрат

    Повышение эффективности и снижение эксплуатационных затрат благодаря оптимизированным процессам

  • 11 Ускорение процессов

    Уменьшение работы с бумажными документами и ускорение процессов

  • 12 Оперативный сбор данных

    Уменьшение количества времени на сбор уже имеющихся сведений

Команда Prime Source помогла нам выстроить платформу, с помощью которой мы можем анализировать риски с учетом разных параметров и моделей, чтобы принимать решения по снижению рисков и проводить превентивные мероприятия

Почему казахстанские банки из топ-10
выбирают решения Prime Source

  • Продукты иностранных
    разработчиков
  • Сложно настроить под конкретного клиента
    Готовые предложения от крупных компаний сложнее кастомизировать, настраивать и изменять под реалии конкретного потребителя, потому что они используют закрытый код и\или адаптированы под конкретный рынок
  • Затратное внедрение
    Обычно решения от крупных и известных игроков на международном рынке дороже и затратнее по времени. Необходимо докупать дополнительные продукты и лицензии
  • Долгая обратная связь
    Из-за разницы во времени с иностранной службой поддержки — не всегда есть возможность получить быстрый ответ на запрос
  • Продукт
    Prime Source
  • Легко настаиваются под любых клиентов
    Используем гибкую модульную архитектуру, чтобы каждый заказчик мог подобрать удобный для себя вариант внедрения. Работаем с открытым кодом
  • Экономное внедрение и обслуживание
    Используем собственные разработки, поэтому наши решения выгоднее, быстрее и эффективнее. Не требуются дополнительные модули или лицензии. Внедрив нашу систему, вы сможете обслуживать её самостоятельно
  • На связи 24/7
    Наши клиенты получают обратную связь в течение нескольких минут

Преимущества системы управления рисками

  • Экономия времени и ресурсов Система позволяет снижать количество времени и ресурсов на управление рисками благодаря полной автоматизации мониторинга, оценки и мероприятий по устранению риска и ущерба
  • Адаптируемость и удобные настройки Платформа соответствует международным и национальным нормативным требованиям. Решение гибко и быстро настраивается под внутренние потребности, изменяющиеся рыночные условия и законодательные требования

ВОЗМОЖНОСТИ PRIME SOURCE В ОБЛАСТИ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ

Помогаем управлять рисками заёмщиков: организовываем кредитные процессы, формируем кредитные предложения, настраиваем рейтинговые и скоринговые системы, осуществляем контроль лимитов и процессы мониторинга заёмщика, в том числе и Watch list.

Реализация кредитного конвейера

Экономно и быстро внедряем решение для автоматизации процессов кредитования физических и юридических лиц на основе собственных разработок, созданных совместно с международными экспертами.

Система автоматизации кредитной деятельности помогает собирать кредитные заявки из различных каналов: web, места продаж и мобильных устройств.

Решение позволяет верифицировать личность и контакты клиента, автоматически или вручную оценить его кредитоспособность, подготовить и сохранить документы в электронном виде, перечислить денежные средства клиенту или контрагенту, получить и отследить платежи. Благодаря этой системе можно сопровождать клиента на протяжении всего жизненного цикла кредита.

  • Экономность

    Быстрое и экономное помодульное внедрение благодаря собственным разработкам — не нужно доплачивать за лицензии и ПО

  • Эффективность

    Благодаря автоматизированной обработке данных время рассмотрения заявки уменьшается в несколько раз

  • Открытый код

    Возможность самостоятельной доработки системы для решения нестандартных задач

РЕАЛИЗАЦИЯ УНИКАЛЬНОЙ СИСТЕМЫ НАЧИСЛЕНИЯ ПРОВИЗИЙ

Внедряем собственную аналитическую систему автоматического рассчитывания провизий согласно IFRS 9. Это уникальное решение, разработанное нашей командой, которое используется в 10 банках Казахстана.

Система автоматически производит сложные математические вычисления и обладает широким набором инструментов для настройки различных методик расчета провизий. Это позволяет правильно оценивать влияние на капитал, экономить время сотрудников и обеспечивать соблюдение нормативных требований.

  • Экономность

    Быстрое и экономное внедрение благодаря собственным разработкам — не нужно доплачивать за лицензии и ПО

  • Эффективность

    Благодаря интеграции с внешними системами для загрузки данных быстро и эффективно обрабатывает информацию для расчета провизий

  • Гибкость

    Решение позволяет настраивать неограниченное количество методик расчета. Также реализовано удобное изменение параметров классификации и расчета провизий: портфели, группы и т.д.

ВНЕДРЕНИЕ РЕЙТИНГОВОЙ СИСТЕМЫ

Внедряем собственную систему для определения рейтинга на основании финансовой отчетности и качественных характеристик компании. Благодаря удобным инструментам, можно самостоятельно настраивать параметры и рейтинговые модели.

Решение позволяет проводить качественный отбор клиентов, постоянный мониторинг заёмщика и оперативно принимать решения по кредитованию.

  • Экономность

    Быстрое и экономное внедрение благодаря собственным разработкам — не нужно доплачивать за лицензии и ПО

  • Объективность

    Благодаря всестороннему анализу по множеству настраиваемых параметров решение позволяет согласованно и объективно оценивать клиентов

  • Гибкость

    Решение позволяет настраивать параметры классификации и рейтинговые модели под индивидуальные нужды

ВНЕДРЕНИЕ СКОРИНГОВЫХ СИСТЕМ

Внедряем собственную систему скоринга на базе продуктов IBM — лучших в мировой практике. Решение представляет собой готовые модули, позволяющие настроить и применять модели скоринга рисков, специфичные для конкретной организации. IBM SPSS Modeler обеспечивает выполнение всех операций с данными, от первичной оценки их качества до получения и оценки результатов скоринга.


  • Надежность

    IBM — один из лучших в мире поставщиков IT-решений. Продукты компании зарекомендовали себя как самые надёжные и эффективные на рынке интеллектуальных технологий.


  • Экономичность

    Мы являемся платиновыми партнерами IBM, а это значит, что мы предоставляем своим клиентам самые выгодные условия по внедрению и обеспечиваем высококвалифицированное обслуживание.

  • Риски ссудного портфеля

    Формируем отчетности и автоматизируем их построение, настраиваем лимиты банка, проводим мониторинг просрочек и стресс-тестирования ссудного портфеля, выстраиваем процессы тревожного списка заёмщиков.

СТРЕСС-ТЕСТИРОВАНИЕ ПОРТФЕЛЯ

Помогаем управлять, отслеживать и применять сценарии стресс-тестирования. Разрабатываем модели «что если» для анализа чувствительности портфеля к рискам и планирования капитала. Обеспечиваем прозрачность всего процесса стресс-тестирования.

Постоянно развиваем и уточняем модели производительности, охватывая вероятные сценарии.

  • Экономия средств

    Быстрое внедрение и запуск модели на основе собственных разработок в рамках единой упрощенной платформы

  • Согласованное управление

    Определение сценариев и включение результатов моделирования в балансовые отчеты, финансовые отчеты и планы по капиталу

  • Постоянная обновляемость

    Регулярное обновление и развитие моделей производительности и уточнениние сценариев стресс-тестирования

Другие продукты

Data Science

Добивайтесь неоспоримых стратегических преимуществ с помощью прорывных технологий

Customer Experience Management

Выявляйте скрытые возможности для роста, повышайте результативность в каждой точке контакта с клиентом

Operational Risk Management

Точный расчёт в упреждении угроз репутации и финансовой устойчивости организации