AML и антифрод

Финансовый мониторинг — Противодействие отмыванию денег — Выявление мошеннических схем

На протяжении десятилетия Prime Source накапливает и передаёт клиентам опыт в области автоматизации процессов финансового мониторинга. Мы разработали и постоянно наращиваем возможности собственной системы противодействия отмыванию денег и мошенничеству в финансовой сфере Prime Source AML. Этому решению отдают предпочтение подавляющее большинство казахстанских банков, включая восемь банков из топ-10.

Мы стремимся максимально автоматизировать процессы финансового мониторинга и постоянно модернизируем модули системы, внедряем новые аналитические схемы обнаружения подозрительных операций. Для получения более качественной аналитики и соответствия требованиям законодательства и внутренним регламентам банков дополнили решение такими компонентами, как «Управление рисками», «Центра мониторинга ПОД/ ФТ» и FATCA.


Возможности

Предотвращение и приостановка в режиме реального времени операций, направленных на уклонение от процедур финансового мониторинга и требований политик банка:

  • выявление операций обналичивания денег;
  • выявление подозрительных операций, утверждённых регуляторным органом;
  • выявление подозрительных и необычных сделок на основе опыта сотрудников банка;
  • выявление операций, совершаемых лицами находящихся в чёрных списках.


Углубленная аналитика совершенных операций на соответствие требованиям законодательства ПОД/ ФТ и внутренним политикам банка:

  • выявления операций, попадающих под критерии обязательного контроля;
  • выявление операций обналичивания денег;
  • выявление подозрительных операций, утверждённых регуляторным органом;
  • выявление операций, направленных на дробление сумм и т.д.


Комплексный подход к аналитике поведения клиента с последующем наблюдением за его операциями:

  • отслеживание движений денег по счетам клиента, возможность консолидации движений по всем счетам клиента;
  • скоринг — риск-ориентированный подход к хранению и отслеживанию клиентов и продуктов в системе;
  • соответствие требованиям фиксации подозрительных клиентов;
  • незамедлительное информирование службы сompliance при совершении операций подозрительными клиентами;
  • нетипичное поведение клиента на основе анализа за прошлые периоды;
  • полная автоматизация процесса обмена информацией с КФМ;
  • формирование гибких форм отчетности для предоставления в надзорные органы и руководству банка;
  • поддержание в актуальном состоянии чёрных списков;
  • использование двойного контроля с возможностью логирования действий пользователя при работе с интерфейсом системы;
  • графическая интерпретация потоков денег по счетам и связям между клиентами;
  • создание и ведение собственных сценариев/правил.


Преимущества

Кроссплатформенность. Интеграция с несколькими АБИС, хранение и обновление всех сведений, работа compliance в одной системе. Загруженность внешней системы не влияет на работу системы АБИС.

Модульность. Система может быть адаптирована под индивидуальные потребности заказчика без дополнительных расходов на кастомизацию.

Аналитика и отчетность. Возможность строить аналитические зависимости и проводить углубленную аналитику.

Скоринг. Возможность проводить скоринг клиентов и использовать риск-ориентированный подход.

Актуальная нормативная база. Оперативное решение новых задач, поступающих от регулятора и банка. Работа службы поддержки в режиме реального времени.

Позитивный пользовательский опыт. Настраиваемый интерфейс, позволяющий параметрически выводить необходимую информацию пользователям.

Низкая стоимость владения. Возможность изменения сценариев выявления операций без привлечения разработчиков. Отсутствие необходимости содержать собственную команду разработчиков и вести контроль изменения законодательства.


Основные модули


Онлайн-проверка и приостановка операций

Режим работы «Online» предназначен для проведения проверки банковской операции по признакам подозрительности, спискам террористов и публичных лиц, по списку стран до её непосредственного проведения. В режиме «Online» система AML встраивается в документооборот АБИС, позволяя проведение банковской операции только после проверки.

Офлайн-проверка операций

Компонент «Проведенные операции» обеспечивает выполнение нескольких функций: получение в едином хранилище AML данных о проведенных операциях из АБИС, поиск и просмотр операций в базе данных AML через визуальный web-интерфейс, возможность фильтрации всех операций по различным критериям, ручной перенос операций в подозрительные или подлежащие ФМ пользователем с указанием кода типа подозрения и так далее.

Взаимодействие с уполномоченным органом

Отправка подготовленной операции в КФМ, возврат на доработку формирование сообщений в формате КФМ, заверение ЭЦП и последующая отправка по каналу Fasti2 без использования системы СДФО.

Настройка сценариев и правил

На текущий момент в системе реализованы более 40 сценариев и правил. Например, систематическое перечисление или получение клиентом денег в рамках сделок по оказанию маркетинговых, консультационных или исследовательских услуг.

Обновление списков

Модуль автоматического обновления «Черных списков» позволяет содержать справочники в системе AML в актуальном состоянии. На данный момент модуль производит обновление справочников ООН, ОФАК, ИПДЛ (Dow Jones, World Compliance и другие). Периодичность обновлений может быть настроена пользователями системы AML.

Расследование и визуализация

Формирование полного комплекса отчетов по AML с возможностью создания собственных отчетов банком. Графическое представление подозрительных схем и операций центром расследования.

Администрирование

Компонент «Администрирование пользователей» обеспечивает выполнение необхожимых функций: вход в систему только авторизованным пользователям, смена пароля пользователя каждые 45 дней, распределение пользователей по группам доступа к функциям пользовательского интерфейса и так далее.





Клиенты

Халык Банк
Форте Банк
Цесна Банк
АТФ Банк
Евразийский Банк

Другие продукты

Роботизация процессов и BPM

Достигайте новых рубежей производительности

Управление рисками

Точный расчёт в упреждении угроз репутации и финансовой устойчивости организации

Искусственный интеллект и машинное обучение

Добивайтесь неоспоримых стратегических преимуществ с помощью прорывных технологий