Система для управления внутрихозяйственной деятельностью

Направление: ERP-системы

Внедрение системы для управления внутрихозяйственной деятельностью позволяет повысить деятельность, обоснованность и оперативность учета и отчетности, повысить качество управления расходами и затратами путем использования предотвращающего контроля, обеспечить централизацию и унификацию бизнес процессов внутрихозяйственной деятельности.

Комплексная автоматизация АХД, затрагивает процессы:

  1. Управление договорами и бюджетом
  2. Комплексное управление административно- хозяйственной деятельностью.

 

Компания Prime Source предлагает комплексное решение по внедрению управления внутрихозяйственной деятельностью:

  1. Автоматизация бухгалтерского учет:  аналитический и синтетический учет, поддержка 20-ти символьного плана счетов, автоматическое формирование проводок процедуры закрытия дня
  2. Расчеты с подотчетными лицами (возвраты от поставщиков и подотчетных лиц)
  3. Внебалансовый учет, параллельный учет (МСФО) и отчетность
  4. Учет договорной деятельности (по хозяйственным договорам)
  5. Расчеты с контрагентами, учет дебиторской и кредиторской задолженности
  6. Управление материальными запасами, складской учет ТМЦ
  7. Учет основных средств и нематериальных активов
  8. Управление закупками (формирование предмета закупки на основании заявок, проведение закупочных процедур, интеграция с процессами управления договорами и бюджетным
  9. контролем)
  10. Автоматизация налогового учета
  11. Поддержка процессов многофилиальной структуры
  12. Интеграция с бизнес-планированием
  13. Контроль расходов на этапе до принятия обязательств, резервирование средств в бюджете
  14. Управление договорами (создание проекта договора, формирование графиков
  15. Оплаты, графиков поставок / выполнения работ, процедуры согласования, контроль исполнения обязательств)
  16. Управление платежами (формирование и согласование заявки на платеж,
  17. Интеграция с АБС, автоматическое формирование платежного поручения, РКО)
  18. Корректировки и уточнения бюджета

 

Бизнес-результат:

  1. Контроль расходов и затрат по АХД
  2. Повышение прозрачности операций
  3. Оптимизация бизнес-процессов
  4. Обеспечение роста рентабельности инвестиций
  5. Увеличение прибыли

 

 

Система для управления бюджетированием и планированием

Направление: ERP-системы

Система бизнес-планирования и бюджетирования предназначена для планирования финансовых показателей, сравнения и анализа плановой и фактической финансовой информации предприятия. Бюджетирование в рамках системы рассматривается в качестве технологии управления бизнесом на всех уровнях организации, включая планирование (постановку целей и задач), в том числе и оперативное финансовое планирование, контроль исполнения бюджета, подведение итогов, анализ и корректировку, если она необходима.

 

Компания Prime Source предлагает комплексное решение по разработке системы бизнес-планирования и бюджетирования  учитывающей индивидуальные особенности предприятия.

Основные составляющие системы бизнес-планирования и бюджетирования:

  1. Формирование распоряжения на оплату на основе графика платежей договора (система
  2. напоминаний)
  3. Автоматический контроль бюджета платежей, согласование распоряжения на оплату
  4. Ведение и согласование оперативных корректировок бюджета
  5. Отражение факта исполнения бюджета расходов в момент регистрации хозяйственной операции, процедуры закрытия квартала и года, в том числе расчет и перенос экономии
  6. бюджета
  7. Финансовые отчеты (бюджеты): баланс, капитал, бюджет доходов и расходов (БДР), план/факт отчетность по исполнению бюджета платежей и бюджета расходов
  8. Операционные бюджеты для планирования статей детальных финансовых отчетов
  9. Смета хозяйственных расходов и доходов, смета капитальных вложений.
  10. Система управленческого учета с расчетом себестоимости и прибыльности банка по бизнес- направлениям и продуктам (с учетом системы аллокаций с заданными ключами аллокаций).

 

Бизнес-результат:

  1. Оптимизация процессов бюджетного планирования
  2. Уменьшение срока бюджетных кампаний
  3. Повышение прозрачности бюджетного планирования
  4. Оптимизация бизнеса
  5. Обеспечение роста рентабельности инвестиций
  6. Увеличение прибыли

 

 

Система для управления кадрового учета и расчет заработных плат

Направление: ERP-системы

Система управления кадрового учета предназначена для организации работы служб компании и банков второго уровня, для управления человеческими ресурсами, комплексной автоматизации процессов, обеспечивающих поддержку кадровой политики с учетом всех требований действующего законодательства.
Компания Prime Source предлагает комплексное решение по управления кадрового учета и расчет заработных плат, выполняющее следующие функции:

  1. Кадровое планирование и ведение штатного расписания
  2. Прием и увольнение, перемещение сотрудников банка
  3. Договора ГПХ
  4. Учет отклонений от рабочего времени — отпуска, командировки, БЛ, невыходы
  5. Учет рабочего времени
  6. Расчет регламентированной заработной платы
  7. Отражение начислений заработной платы и налогов, соцзачисления
  8. Оценка персонала (KPI), обучение и развитие

 

Бизнес-результат:

  1. Оптимизация ведения кадрового учета
  2. Повышение прозрачности в части управления человеческими ресурсами
  3. Оптимизация бизнеса
  4. Обеспечение роста рентабельности инвестиций
  5. Увеличение прибыли

 

 

DWH

Информационное хранилище данных (DWH) — предметно-ориентированная информационная база данных, разработанная и предназначенная для подготовки отчётов и бизнес-анализа с целью поддержки принятия решений в организации.

Быстрые темпы развития бизнеса привели и к росту требований, предъявляемым к информационным хранилищам данных. Тенденции рынка, в числе которых глобализация, консолидация отраслей, слияния и поглощения, а также появление новых более жестких требований регулирования, заставляют компании быть более подвижными и конкурентоспособными. Бизнесу необходим более оперативный доступ к данным, а данные должны быть непротиворечивыми, полными и надежными.

 

Компания Prime Source предлагает комплексное решение по разработке и сопровождению DWH:

  1. Настройка полного/частичного  ETL-процесса (включая разработку таблиц соответствия целевого ХД с системами источниками, составления требований к организации ETL-процесса
  2. Разработка целевой архитектуры DWH
  3. Сопровождение и поддержка корпоративного хранилища данных и подсистем аналитических данных
  4. Построение витрин данных (data mart)
  5. Построение аналитической отчетности
  6. Внедрение системы управления метаданными
  7. Работа с OLAP-технологией
  8. Разработка панелей индикаторов и  руководителя банка/предприятия
  9. Внедрение системы (MDM — управление основными (мастер) данными)
  10. Интеграция с внешними системами

 

Бизнес-результат:

Разработка DWH позволяет:

  1. Улучшить процесс принятия решений
  2. Расширить прозрачность деятельности бизнес-подразделений
  3. Синхронизировать критически важные операции
  4. Достичь прозрачности для выполнения требований регулирования
  5. Снизить расходы и риски внедрения
  6. Оптимизировать бизнес
  7. Обеспечить роста рентабельности инвестиций
  8. Увеличить прибыль

 

 

Формирование регуляторной отчетности

Регуляторная отчетность – обязательная отчетность, составленная согласно всем аналитическим требованиям органа регулятора, показывающая  совершение нормативной  правовой деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Требования регуляторов, стоить отметить не только в Казахстане, неизменно меняются и ужесточаются. Тем самым органы надзора вынуждают банки работать над обеспечением оперативности и корректности предоставления информации.
Сегодня уже не оставляют сомнений требования к целевой архитектуре IT-инфраструктуры Банков, которая предназначена для удовлетворения растущих требований регуляторов в полном объеме. Ее «краеугольным» камнем является хранилище данных, которое позволяет накапливать исторические сведения и использовать одну и ту же финансовую информацию для управленческого анализа и подготовки различных видов отчетности, в том числе регуляторной. Это обусловлено в первую очередь тем, что в последние годы в число главных приоритетов стали включать качество данных. После чего возник вопрос: а доверяет ли банк данным, находящимся в операционных источниках?

Prime Source предлагает услуги по автоматизации регуляторной отчетности на базе хранилища данных:

  1. Анализ бизнес-процессов Банка по формированию и предоставлению регуляторной отчетности
  2. Анализ операционных источников данных/существующего хранилища данных
  3. Написание специализированных технических заданий по формированию регуляторной отчетности
  4. Автоматизация регуляторной отчетности
  5. Интеграция и выгрузка отчетности в АИС «Статистика»
  6. Формирование файла с данными для загрузки в ИС Национального банка «Модернизированный кредитный регистр»
  7. Интеграция и выгрузка отчета в Государственное кредитное бюро
  8. Интеграция и выгрузка отчета в Казахстанский фонд гарантирования депозитов
  9. Интеграция и выгрузка отчета в Перове кредитное бюро

 

Бизнес результат:

Автоматизация регуляторной отчётности на базе Хранилища данных позволит:
  1. Сократить/избежать рисков предоставление регуляторному органу недостоверных данных за счет обеспечения качества данных.
  2. Сократить расходы за счет минимизации времени сотрудников на ручной сбор отчетности, либо перепроверки отчетности сформированной из различных операционных источников.
  3. Формирование основных видов регуляторной и статистической отчетности Банка (СБ отчеты, ФС отчеты, Пруденциальные нормативы и т.д)

 

 

Автоматизация систем показателей ССП и KPI

Сбалансированная система показателей (ССП) / Balanced Scorecard (BSC) – это инструмент стратегического управления компанией на основе измерения и оценки ее эффективности по набору оптимально подобранных показателей, отражающих все аспекты деятельности организации, как финансовые, так и не финансовые.

Основные принципы ССП:

  • Принцип иерархичности (каскадирования, декомпозиции). Проработка и детализация стратегии на всех уровнях управления сверху вниз до рядовых сотрудников.
  • Принцип системности. Учёт различных типов показателей для большинства объектов деятельности банка.
  • Принцип гибкости. Возможность изменения требований и структуры ССП под специфику Банка.
  • Стратегические цели, а не их показатели, составляют ядро ССП. Лучшие показатели бесполезны, если положенные в их основу цели не описывают надлежащим образом стратегию, ведущую к устойчивому развитию.

Важно понимать, что ССП – это инструмент внедрения существующих стратегий, а не разработки принципиально новых стратегий. Необходимо сначала завершить разработку стратегии, а потом приступать к созданию сбалансированной системы показателей.

Ключевые показатели эффективности (KPI) – это связанные с целями компании персонализированные целевые показатели, установленные для конкретных сотрудников.

Система KPI предназначается для решения следующих задач:

  • Определение целей для сотрудников компании;
  • Оценка деятельности сотрудников;
  • Определение вознаграждения сотрудников по результатам их деятельности.

Важно подчеркнуть, что KPI – это цели и показатели сотрудников, в то время как ССП — стратегические цели компании. Другими словами, при создании системы ключевых показателей эффективности (KPI) необходимо опираться на спроектированные предварительно системы показателей стратегического контроллинга (ССП).

Prime Source предлагает автоматизировать функции мониторинга значений показателей ССП и KPI, контроля их исполнения, мониторинга состояния стратегических целей над хранилищем данных (DWH). Автоматизация предоставляет следующие возможности:

  • Работа с целями: просмотр, добавление, редактирование, утверждение, отклонение, завершение и т.д.)
  • Отслеживание прогресса достижения целей организации и сотрудников по двум видам показателей: базовые — показатели, которые требуют явного ввода значений, рассчитываемые — показатели, которые автоматически рассчитываются на основе значений других показателей из справочника.
  • Для обеспечения достижения поставленных целей и исполнения прогнозных значений показателей имеется возможность ставить задачи на выбранный промежуток времени, т.о. планировать рабочее время; закрывать задачи, указывать статусы и текстовые описания и т.д.
  • Для определения степени выполнения плана данные для топ-менеджеров представлены в виде панелей индикаторов, исполнение задач отображается в виде динамики изменения количественных и качественных показателей достижения поставленных целей.
  • Формирование отчетности на разном уровне по разным подразделениям по исполнению KPI.

 

Бизнес результат:

Автоматизация систем показателей ССП и KPI способствует снижению временных и финансовых издержек за счет:

  • оптимизации процесса сбора и обработки значений показателей и, как следствие, уменьшения времени принятия управленческих решений;
  • предоставления руководству компании оперативного доступа к стратегической информации;
  • удобного взаимодействия сотрудников на каждом управленческом уровне;
  • отображение данных в едином формате и в удобном для восприятия виде;
  • возможности быстрого внесения изменений в структуру систем показателей.

 

Внедрение системы управления ключевыми показателями эффективности (KPI) позволит:

  • Разрабатывать многостороннюю систему управления эффективностью предприятия;
  • Создавать стратегические карты и управлять по целям;
  • Количественно и качественно оценивать разные виды рисков;
  • Моделировать системы показателей в том виде, в каком необходимо их представить.  Менеджеры и руководители не будут тратить время на составление специальных отчетов с помощью специальных инструментов бизнес-анализа и не смогут накручивать цифры, чтобы их работа выглядела лучше, чем на самом деле. Любой сотрудник из любой бизнес-единицы и любого региона сможет ознакомиться с результатами работы отдела, поэтому уровень мотивации у сотрудников заметно повысится.
  • Предоставлять каждому пользователю доступ к собственной информации, за которую он несет ответственность.
  • Распространять понимание стратегии и целей на всех организационных уровнях.

 

 

Автоматизация трансфертного ценообразования

Трансфертное ценообразование (FTP) — реализация товаров или услуг взаимозависимыми лицами по внутрифирменным, отличным от рыночных, ценам.

Применимо к Банковской сфере, можно утверждать, что привлекаемые финансовые ресурсы имеют различную цену для коммерческого банка, поэтому для оценки рентабельности подразделений и доходности отдельных банковских продуктов или услуг нужно определять реальные цены, по которым подразделения получают ресурсы, т.е. трансфертные цены.

Основная задача трансфертного ценообразования  — перераспределить прибыль и риск между подразделениями в соответствии с их ответственностью и задачами и создать условия для централизованного управления балансовыми операциями и рисками банка, а также корректной оценки рентабельности проводимых операций каждым бизнес-подразделением.

Компания Prime Source предлагает решать данную задачу путем надстройки модуля расчёта финансовых результатов по методике трансфертного ценообразования (FTP) над хранилищем данных. Данный модуль состоит из ряда инструментов для настройки модели трансфертного ценообразования на основании пользовательских правил. Таким образом, можно настроить расчеты под любой метод трансфертного ценообразования, внедренный в Банке, либо при переходе от одного метода к другому.

В общем случае выходная информация может формироваться в виде:

  • финансовых элементов на уровне Главной книги в разрезе определенных  иерархических структур;
  • в специальных отдельных таблицах;
  • в записях таблиц финансовых инструментов заполняются специально предназначенные для этого поля (колонки).

 

Бизнес результат:

Трансфертные цены принимают на себя функции управленческого учета:

  • позволяют проанализировать эффективность деятельности отдельных подразделений банка и направлений банковского дела;
  • позволяют стимулировать бизнес-подразделения — центры прибыли к поиску дешевых источников привлечения средств и выгодных условий их размещения, к увеличению процентной маржи, к согласованию сроков привлечения ресурсов и размещения активов;
  • повышают эффективность управления процентным риском и риском ликвидности за счет управления сбалансированной структурой активов и пассивов.

Расчет трансфертных цен в ручном режиме достаточно трудоемкий и не всегда точный, особенно учитывая, что состав и состояние ресурсов банка ежедневно меняются. Автоматизация расчета трансфертных цен позволит:

  1. Увеличить точность и скорость расчетов;
  2. Повысить гибкость, уменьшить скорость и затраты на переход с одного метода трансфертного ценообразования на другой;
  3. Учитывая, что модуль надстраивается над ХД, исходные данные для расчетов могут быть любыми и меняться в зависимости от требований (лицевые счета или договоры), что в итоге позволяет подбирать наиболее оптимальный подход  расчета трансфертных цен.

 

 

Управление основными данными, управление мастер-данными (Master Data Management, MDM)

Управление мастер-данными — совокупность процессов и инструментов для постоянного определения и управления основными данными Банка (в том числе справочными).

Мастер-данные — это данные с важнейшей для ведения бизнеса информацией: о клиентах, продуктах, услугах, персонале, технологиях, материалах и так далее. Они относительно редко изменяются и не являются транзакционными.

Подавляющее большинство крупных и развивающихся Банков в определенный момент сталкиваются с проблемой несогласованности между собой данных из разнородных информационных систем. Зачастую это происходит в тот момент, когда объемы данных уже достигают критической точки и выясняется, что сопоставить и сравнить данные вручную становится невозможно. Решения, основанные на противоречивых и невыверенных данных ведут к управленческим ошибкам, а дубли и неактуальность данных к неверным бизнес решениям.

Решение данной проблемы – внедрение автматизированной системы управления мастер-данным (управления нормативно-справочной информацией)

MDM-система решает следующие задачи:

  • Консолидация информации: консолидирует объекты основных данных из различных систем. На основе выявления общих признаков объектов определяются связи объектов основных данных в разных системах. С помощью специально настраиваемых процедур сравнений компонент позволяет идентифицировать объекты основных данных и удалять дубликаты. После консолидации информации из различных систем существует возможность ее переноса в хранилище данных.
  • Гармонизация основных данных: обеспечивает ведение основных данных, отслеживание изменений и распределение актуальных данных по всем информационным системам с целью обеспечения их согласованности. Используя глобальные атрибуты, при распределении данных можно обеспечить получение всеми системами одних и тех же основных данных. Далее эти распределенные объекты данных в целевых системах можно расширять значениями дополнительных атрибутов.
  • Централизованное управление основными данными: поддерживает ведение на центральном сервере основных данных полного определения объектов, включая их зависимости и взаимосвязи. Возможность управления статусами на каждом шаге распределения данных обеспечивает управляемость, прозрачность и мониторинг процесса распределения основных данных.

 

Бизнес результат:

Снижение операционных расходов. Использование программного обеспечения MDM позволяет объединить ранее изолированные данные, что помогает автоматизировать бизнес-процессы, ранее выполняемые вручную, и сократить связанное с этим количество ошибок. Появляется возможность оптимизировать системы и приложения после слияния Банков, а также выявить дублирование информации о клиентах или продуктах, находящейся в несвязанных системах. В результате, снижаются расходы, вызванные например многократной отправкой по одному адресу счетов/номеру телефона рекламных предложений.

Повышение оперативности бизнеса. За счет быстрой консолидации информации о клиентах из различных систем Банку проще находить возможности для выхода на новые рынки сбыта. Можно быстрее начать работу с клиентами и обеспечить более высокое качество обслуживания. Это достигается путем предоставления индивидуализированных коммерческих предложений, созданных на основе их личных данных и предпочтений.

Соответствие нормативным требованиям и снижение рисков. MDM помогает снизить вероятность мошеннических действий. Когда бизнес-процессы становятся более согласованными и используют правильные данные, ошибочные действия менее вероятны, проще соблюдать все юридические нормы, положения, а также промышленные стандарты. Появляется возможность быстрее и правильнее вести бухгалтерскую отчетность. Располагая подробными сведениями о клиентах и их предпочтениях, компании снижают риски некорректного общения с ними и предоставления сведений о них третьей стороне вопреки их желанию.

Рост продаж. MDM-система помогает разобраться с противоречивыми данными из различных источников, создавая всесторонне представление всех анализируемых объектов и атрибутов. Создаются новые возможности для одновременного предложения различных товаров, предоставления дополнительных услуг и продвижения целевых рекламных предложений. Все это помогает повысить качество обслуживания клиентов и их лояльность.
 

 

Аллокация расходов

Аллокация ресурсов — распределение экономических ресурсов между разными отраслями, регионами, видами деятельности; размещение ресурсов.

Аллокация расходов/доходов — одна из ключевых задач финансового департамента банка. Ее решение позволяет объективно оценивать эффективность бизнес-подразделений, а также создает основу для детального учета финансовых результатов и оптимизации деятельности компании.

Prime Source предлагает решать данную задачу на базе хранилища данных (Data Warehouse, DWH) и средств бизнес-аналитики (Business Intelligence, BI). Ключевым элементом  является создание набора правил, позволяющих распределять расходы более высокого уровня учета на объекты более низкого уровня. Основные достоинства данного подхода — гибкая настройка правил и быстрое распределение расходов по большому числу объектов. Таким образом, вырабатывается целостная картина, которая позволяет не просто относить расходы к территориальному подразделению, но и доходить до фактического источника, вплоть до определенного менеджера.

Основной задачей в автоматизации аллокации расходов, которая составляет 60-80% трудоемкой и сложной в инженерном плане проектной работы, является подготовка учетных данных и обеспечение приемлемого качества данных. И поскольку  Prime Source предлагает решать данную задачу на базе хранилища данных, где собираются и хранятся достоверные и качественные данные первичного, это полностью снимает проблему подготовки исходных данных и обеспечивает их согласованность  и необходимое качество, «Контур». Для перераспределения используются показатели управленческого учета (при необходимости с поправками на ранее выполненные управленческие корректировки). Визуализация результатов расчета выполняется с использованием любой системы репортинга или BI-инструмента. При этом обеспечивается полная прозрачность расчета за счет просмотра результатов каждого шага распределения.
 

Бизнес результат:

Использование автоматизированной аллокации расходов позволит:

  • значительно расширить возможности финансового анализа,
  • рассчитать расходы на выбранную единицу учета (например, на сотрудника), При этом сохраняется возможность анализа информации по центрам затрат.
  • подготовить информацию для изучения прибыльности направлений бизнеса.

Аллокация расходов является простейшим способом получения «равновесных» показателей для системы мотивации персонала, понятных всем подразделениям и объективно отражающим их вклад в общий финансовый результат.

Проект автоматизации аллокации расходов позволит Банку реализовать усовершенствованную модель аллокации, генерировать требуемую отчетность. Бизнес-подразделения смогут изучать информацию как в виде отчетов и схем, так и в разрезе OLAP-кубов, которые формируются по результатам расчета. Результаты распределения могут напрямую использоваться при оценке финансовой эффективности продуктов и инициатив бизнеса: при разработке и согласовании новых продуктов, новых проектов банка, предложений по усовершенствованию тарифов и т.д.

Основной эффект автоматизации заключается в сокращении времени на выполнение расчета, включая время на сбор и подготовку исходных данных, а так же в простоте настройки при переходе с одного метода аллокации расходов на другой.
 

 

Расчет провизий по МСФО

Система начисления провизий собственное решение компании не имеющая на рынке аналогов, обеспечивающих аналогичную гибкость в настройках различных методик расчета провизий и обеспечение всего цикла мероприятий по расчету провизий. К разработке системы привлекались опытные технические, бизнес специалисты, консультанты по МСФО, которые своими знаниями обеспечили функциональное богатство и гибкость процессов расчета провизий.

 

Система начисления провизий обеспечивает весь цикл мероприятий, необходимых для расчета провизий по стандартам МСФО и национальным стандартам. Система автоматизирует следующие этапы процесса расчета провизий:

  • сбор данных из внешних источников данных;
  • проверку данных на предмет непротиворечивости и бизнес корректности;
  • формирование (сегментация) данных по портфелям и группам;
  • расчет провизий по определенным алгоритмам и формула расчета;
  • формирование проводок в банковских системах;
  • формирование аналитических отчетов по рассчитанным провизиям.

 

Система разработана с учетом следующих основополагающих требований, определенных со стороны экспертов и бизнес-владельцев системы:

  • проведение предварительных расчетов провизий в целях отслеживания динамики изменения портфеля и внесения изменений в методологию;
  • настройка неограниченного количества методик сегментации портфеля и расчета провизий в целях определения эталонной методики, обеспечивающей отражение реального состояния портфеля;
  • управление параметрами, правилами и формулами расчета провизий в целях обеспечения гибкости в расчетах провизий и соответствия настроенной методики рыночной ситуации;
  • неограниченное проведение расчетов провизий на одну отчетную дату с различным набором параметров, правил и формул в целях выбора наиболее корректных (официальных) провизий, по которым необходимо сформировать проводки;
  • функционал системы должен обеспечивать настройку параметров, правил и формул со стороны бизнес-владельцев системы в целях сокращения затрат на техническое сопровождение системы и оперативности внесения изменений.

В настоящее время система начисления провизий находится в промышленной эксплуатации в двух ведущих банках второго уровня Республики Казахстан:

  • АО «Банк ЦентрКредит» с 2011 года – расчет провизий по стандартам МСФО и национальным стандартам;
  • АО «ForteBank» c 2013 года – расчет провизий по стандартам МСФО.